Jeder Anleger verfolgt mit seinem Wunsch nach Vermögen ein individuelles Ziel. Häufig sind es die Absicherung im Alter oder die Vorsorge für die eigenen Kinder. Das Konzept des Wealth Management (dt. Vermögensverwaltung) ist dabei nicht neu. Bereits seit Generationen verfolgen wohlhabende Familien das Ziel, finanzielle Sicherheit über ihre Kinder und Enkel hinweg aufzubauen. Was auch immer einen bewegt: Die Strategien und Vorgehensweisen der großen Banken sind als Privatanleger kaum greifbar. Grund und Anlass, um einen Blick auf die externe Vermögensverwaltung zu werfen. Bei dieser Form der Verwaltung profitieren Kunden von der Expertise studierter Asset Manager (dt. Vermögensverwalter), die aktiv an der Vermehrung Ihres Vermögens arbeiten.

Eine entscheidende Rolle bei der Anlage in Finanzprodukte spielt das Risikomanagement. Wer hohe Renditen erzielen möchte, geht unweigerlich ein höheres Risiko ein. Dieser Schritt kann unerfahrene Privatanleger in hohe Verluste treiben, weshalb vorab zwischen der risikoreichen und risikoarmen Vermögensverwaltung unterschieden werden sollte. Mit Blick auf eine langfristige Strategie setzen wir für unsere Kunden auf ein Risikomanagement, welches ohne gesteigerte Verlustwahrscheinlichkeiten auskommt.

Der Kapitalmarkt verzeiht keine Experimente: Aus diesem Grund handeln wir sowie weitere renommierte Vermögensverwalter nach der Prämisse, dem Weltmarkt optimal zu folgen, anstatt seine Rendite übertreffen zu wollen. Konkret setzen wir dabei auf ein Weltportfolio, welches in Form breit diversifizierter Indexfonds zahlreiche Branchen, Regionen und Entwicklungen abbildet. Mit diesem Ansatz ist es uns möglich, die Vermögensverwaltung für unsere Kunden entlang der weltweiten Wirtschaft auszurichten und einen validen Durchschnitt der Rendite über die Jahre bis zum Renteneintritt zu erzielen. Innerhalb dieses Durchschnitts erzielen wir aufgrund aktiver Verwaltung und Faktor-Investing jährlich steigende Zinserträge. Grund hierfür ist nicht zuletzt der Zinseszins-Effekt, welcher bei Anlagen über mehrere Jahrzehnte eine wesentliche Rolle in der Vermögensbildung spielt.

Nachdem mit dem Weltportfolio die Globalwirtschaft abgedeckt wird, entsteht für Kunden in der Vermögensverwaltung kein unkalkulierbares Risiko. Die Dienstleistung des Vermögensverwalters beschränkt sich hierbei auf die aktive Verwaltung, die Gestaltung von Sparplänen und auf die Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater. Besonders bei Überschreitung von Freibeträgen ist es wichtig, eine attraktive steuerliche Gestaltung entlang der individuellen Situation zu entwerfen - denn Steuern auf Kapitalerträge sind ein nicht zu unterschätzender Kostenfaktor - häufig die höchste Kostenposition. Hierzu beraten wir als Vermögensverwalter auf Honorarbasis, ohne Gebühren in den eigentlichen Finanzprodukten unterzubringen.

Die Vermögensverwaltung in die eigenen Hände zu nehmen, funktioniert erfahrungsgemäß in den ersten Jahren. Sobald das Alltagsgeschäft wächst und die Freizeit in den Vordergrund rückt, wird die Verwaltung der eigenen Anlage häufig vernachlässigt. Um hier über Jahre und Jahrzehnte auf der sicheren Seite zu stehen, bieten wir unseren Kunden die Beratung und Umsetzung von Anlagestrategien sowie die klassische Vermögensverwaltung im Stil großer Banken. Durch unsere finanzmathematischen Analysen, eine dauerhafte Betreuung und studierte Experten im Bereich der Finanzanlagen, liefern wir exzellente Ergebnisse in den Portfolios unserer Kunden.

Sie interessieren sich für die Vermögensverwaltung durch einen unabhängigen Experten? Profitieren Sie von unserer Expertise und erleben Sie Zuverlässigkeit, Vertrauen und Rendite auf eine neue Art. Wir beraten Sie zu Ihrer individuellen Situation in Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater und erstellen Konzepte, die Sie bis zum Renteneintritt begleiten können. Unsere Expertise beginnt dort, wo die klassische Vermittlung von gebührenbehafteten Anlageprodukten nicht zu den gewünschten Ergebnissen führt. Vereinbaren Sie ein unverbindliches Beratungsgespräch und erfahren Sie aus erster Hand, welche ganzheitlichen Aufgaben unsere Asset Manager in der Verwaltung Ihres Vermögens erfüllen können.