Eine bewährte Anlagestrategie für die Altersvorsorge ist das eingangs erläuterte Konzept der „Welt AG“. Hierbei wird in einen weltweit breit gestreuten Mix von Aktien und anderen Wertpapieren investiert. Ziel dieser Strategie ist es, das Risiko zu minimieren, indem auf eine Vielzahl globaler Unternehmen gesetzt wird. Gleichzeitig wird eine kontinuierliche Wertsteigerung angestrebt, die langfristig stabile Erträge für die Altersvorsorge liefert.

Ein wesentlicher Bestandteil dieser Strategie sind ETFs, die als kostengünstige und transparente Anlageprodukte bei vielen Anlegern beliebt sind. Die Wahl der richtigen Verwahrstelle für das Depot wird dabei oft unterschätzt. Diese beeinflusst nicht nur die Kosten, sondern auch die steuerliche Behandlung von Gewinnen. Anleger sollten hier unbedingt einen unabhängigen Berater hinzuziehen, um sicherzustellen, dass sie die bestmögliche Lösung für ihre Altersvorsorge wählen. Mit unserem Netzwerk an Steuer-, Finanz- und Anlageberatern bieten wir unseren Mandanten in diesem Bereich wertvolle Unterstützung zur Entwicklung und Absicherung von Vermögen.

Ein weiteres Modell, das bei der Altersvorsorge oft vernachlässigt wird, ist der Policenmantel. Im Gegensatz zum klassischen Depot bietet der Policenmantel erhebliche steuerliche Vorteile, insbesondere im Hinblick auf Schenkungen und Erbschaften. Gewinne, die im Depot zu 100% abgeltungssteuerpflichtig sind, können im Policenmantel steuerfrei übertragen werden, wenn der Inhaber verstirbt. Im Erlebensfall müssen nur 50% der Erträge versteuert werden – und das zu einem günstigeren persönlichen Steuersatz.

Der Policenmantel bietet daher besonders für vermögende Privatanleger enorme Vorteile, die sich im Rahmen der Altersvorsorge oder bei der Übertragung von Vermögen auf Angehörige auszahlen können. Bei Neo Capital zeigen wir Ihnen, wie Sie bei gleicher Anlagestrategie über den Einsatz eines Policenmantels mehr aus Ihren Finanzanlagen herausholen können – legal, transparent und unter Ausnutzung aller steuerlichen Möglichkeiten.

Neo Capital unterstützt Anleger bei der Entwicklung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie für ihre Altersvorsorge. Durch eine unabhängige Beratung und den Zugang zu Analysen und Trendbewertungen sowie einem breiten Netzwerk an spezialisierten Verwahrstellen wird eine optimale Depotstruktur geschaffen. Wir achten dabei darauf, nicht nur die Rendite zu maximieren, sondern auch steuerliche Vorteile optimal zu nutzen – sei es durch den Einsatz eines Policenmantels oder durch die richtige Wahl der Verwahrstelle.

Sie interessieren sich für die Beratung und Gestaltung einer maßgeschneiderten sowie steueroptimierten Anlagestruktur? Unsere Stärken liegen in der Entwicklung von datenbasierten Anlagestrategien, einer persönlichen Betreuung und Zugang zu exklusiven Vermögensverwaltungslösungen. Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, um aktiv zu werden: Je früher Sie sich um die optimale Struktur Ihrer Altersvorsorge kümmern, desto besser können Sie von den steuerlichen Vorteilen und der Wertentwicklung profitieren.